2016年，東莞警方通過大數(shù)據(jù)，查到無業(yè)男子林某，明明是無業(yè)游民，卻擁有四個億的銀行流水。同年6月，東莞警方為了抓林某，所以進(jìn)入一家雜貨店。那場景就跟進(jìn)了銀行金庫似的，隨便一個帆布包里面，就藏著四十多萬現(xiàn)金。任誰看到，都會吃驚不已，猜測這雜

2016年，東莞警方通過大數(shù)據(jù)，查到無業(yè)男子林某，明明是無業(yè)游民，卻擁有四個億的銀行流水。

同年6月，東莞警方為了抓林某，所以進(jìn)入一家雜貨店。

那場景就跟進(jìn)了銀行金庫似的，隨便一個帆布包里面，就藏著四十多萬現(xiàn)金。

任誰看到，都會吃驚不已，猜測這雜貨店里，到底藏了多少錢？

雜貨店的女老板袁某，已經(jīng)六十一歲的年紀(jì)，而她的兒子林某，才剛剛二十九歲而已。

警方控制住這母子二人之后，對雜貨店展開了全面細(xì)致的搜查，現(xiàn)金一箱又一箱，紅彤彤地堆在了地上。

甭說那個看起來稍顯寒酸的帆布包了，哪怕是隨便一個紙箱子，連膠帶都沒有封，居然裝著一捆又一捆的鈔票。

單單是在雜貨店的一樓，警方就已經(jīng)搜出了兩百萬現(xiàn)金，為了數(shù)清楚具體金額，著實是費了一番功夫。

警方隨后來到了雜貨店的二樓，在林某的床頭邊，看到了一個保險柜。要求林某拿出鑰匙打開柜門。

林某則拒絕配合，謊稱鑰匙已經(jīng)丟失。

警方一邊打電話聯(lián)系開鎖公司，一邊現(xiàn)場質(zhì)問眼前的母子二人，是從哪里得來的這么多現(xiàn)金？

而女老板袁某，則一直大喊著冤屈，總是詢問警察為何來抓人？

東莞警方是有備而來，拿出各種手續(xù)，要求袁某和林某冷靜下來，配合調(diào)查。

我今天問你的問題，不僅是要查辦你，也是要給你一個減刑的機會……

袁某和林某依舊大喊冤枉，始終不肯坦白，自認(rèn)為無辜……

沒過多久，開鎖的師傅來到了雜貨店，拿出專業(yè)工具，破解保險柜的鎖芯。

打開柜門之后，里面擺著整整齊齊的一捆捆現(xiàn)金，除了人民幣之外，還有一小部分港幣。

整個雜貨店里，居然藏著六百多萬將近七百萬現(xiàn)金！

林某沒有正當(dāng)職業(yè)，銀行流水卻高達(dá)四個億，而他的母親袁某，做著普普通通的小生意，雜貨店里卻藏著六七百萬現(xiàn)金。

東莞警方兵分多路，不僅查封了這個雜貨店，另外還抓住了多個團(tuán)伙。

在被捕的團(tuán)伙當(dāng)中，比較有代表性的，便是家住東莞某小區(qū)的孕婦，同樣也姓袁。

警方進(jìn)入袁某家里，要求對方配合調(diào)查。

袁某已經(jīng)懷胎兩個多月，再加上本就體態(tài)微胖，所以她抱著自己的肚子，反過來威脅警方，拒絕配合。

袁某坐在沙發(fā)上，喊著說：“我跟你講，我現(xiàn)在懷孕了，肚子好痛好痛，等一下我要去醫(yī)院檢查。”

東莞警方說：“那好，你先換個地方，休息一會兒。”

袁某一句又一句的質(zhì)問警方，為何闖入自己家里？并且大喊著說：“今天如果出事了，你們要負(fù)責(zé)。”

警方說：“沒有問題的，我們肯定會負(fù)責(zé)的?！?/p>

袁某在十多分鐘的時間里，想要阻攔警方的調(diào)查，但眼看警方不肯退讓，她的情緒才逐漸冷靜下來。

東莞警方拿出手續(xù)，講清楚省公安廳的“颶風(fēng)2016專項行動”，要求袁某認(rèn)清現(xiàn)實，不要做無用的抵抗，這是省公安廳要查你們。

隨著袁某情緒穩(wěn)定，警方這才展開了搜查。

場景同樣震撼人心，金額遠(yuǎn)超之前的那個雜貨店！

東莞警方在孕婦袁某的家里，搜出8部智能手機，手機里裝著一個又一個的銀行APP！

除又搜出9張銀行卡，每張卡都有幾千萬人民幣的流水！

打開孕婦袁某的衣柜，就跟打開了銀行柜臺似的，左邊是大量的人民幣，右邊是大量的人民幣。

警方搜出四十多萬的現(xiàn)金鈔票！扭過頭反觀孕婦袁某，既沒有豪門背景，也沒有正當(dāng)職業(yè)，哪來的這么多錢？

警方問：“這些，是你的？還是別人的嗎？是誰放在這里的？”

當(dāng)警察問出這句話的時候，實際上已經(jīng)掌握了鐵證，而那孕婦袁某，依舊想著抵賴。

袁某說：“究竟是誰放在這里的……我也不怎么清楚，應(yīng)該好久了?！?/p>

警方自然不會相信袁某的這番話，于是帶回到派出所，進(jìn)行更加詳細(xì)的調(diào)查。

而本期文章要帶來的內(nèi)容，便是廣東公安廳揮動長刀，劈向省內(nèi)的地下錢莊，颶風(fēng)2016專項行動，一年查處兩千五百億！

這幫人禍國殃民！因為地下黑錢的上游和下游，自古以來都緊密連接。

例如林某，他是半年的流水就已經(jīng)高達(dá)四個億人民幣！

可如果幾百個林某這樣的人、匯聚到地下黑錢的上游，會對中國造成極大危害。

貪污、販毒、賭場、拐賣人口……甚至比這些更加邪惡的勾當(dāng)，都可以通過地下錢莊，把黑錢轉(zhuǎn)移到境外、把黑錢洗成白錢！

黑錢危害蕓蕓眾生，沖擊中國的金融安全，為那些大奸大惡之人，打開了方便之門。

一，巨額銀行流水，引出千億黑金　　

關(guān)于此事的詳細(xì)經(jīng)過，要從2016年的年初說起，東莞警方最先查到的，是無業(yè)男子鐘某。

根據(jù)大數(shù)據(jù)監(jiān)測，鐘某明明是無業(yè)男子，但他的銀行卡賬戶，就跟大公司的財務(wù)總監(jiān)一樣，每天都在不停地轉(zhuǎn)賬。

每天的交易量少則幾十萬、多則幾百萬、甚至一天上千萬！

鐘某明明是無業(yè)游民，卻做著類似于財務(wù)總監(jiān)的工作，每個小時都在轉(zhuǎn)賬。

警方拿著大數(shù)據(jù)的資料，深入調(diào)查鐘某的日常生活，既沒有什么大產(chǎn)業(yè)，也沒有什么豪門背景，可鐘某每天的平均銀行流水，都高達(dá)幾百萬元人民幣。

剛開始的時候，警方懷疑的重點是，這個鐘某是否在洗錢？而不是懷疑地下錢莊。

多名偵查員，開車跟蹤鐘某，緊盯此人的一舉一動。

而鐘某極其狡猾，他雖然是地下錢莊的一條小魚，但反偵察能力極強。他不管自己身后有沒有警察，始終認(rèn)為自己一直被跟蹤。

鐘某把每一天，都當(dāng)做逃命的生活，例如等紅綠燈的時候，他就故意卡黃燈的那幾秒通過，以至于警方的車輛無法跟蹤。

東莞警方經(jīng)過一段時間的調(diào)查之后，認(rèn)為鐘某身上肯定有大問題，也是從這時候開始，懷疑到了地下錢莊！

負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的刑偵專家，很快查出鐘某每天都會轉(zhuǎn)賬給林某，也就是開篇的那個、雜貨店的29歲青年。

警方順著調(diào)查林某，此人僅僅半年的時間里，銀行賬戶的交易量高達(dá)四個億！

這著實震驚了東莞警方，林某普普通通的市民，連一個正經(jīng)工作都沒有，何來四個億的銀行流水？

隨著調(diào)查的深入，發(fā)現(xiàn)那半年四個億的流水，還僅僅是一個賬戶而已，林某至少擁有四個以上的賬戶！

也就是說，東莞警方順藤摸瓜，猶如是在黑暗當(dāng)中，摸到了一個隱形富豪。

緊接著，警方便查到了林某的家庭，僅僅是開雜貨店的普通人家，賣得也是普通商品。

所以警方將林某，列為重大嫌疑對象，緊接著便展開了更加仔細(xì)的調(diào)查。

已經(jīng)不能用順藤摸瓜來形容了，警方猶如是摸到了一個瓜田，牽出了一個又一個的“民間隱形富豪”銀行賬戶動輒幾個億的流水。

就拿林某這條線來說，查到了他的上家劉某（孕婦袁某的前夫），林劉倆人的交易量加起來，平均每天兩千多萬。

就好比一個人每天拿著手機，只要睜開眼睛，便不停地轉(zhuǎn)賬，直到睡覺的時候才肯停下。

就連派出所的領(lǐng)導(dǎo)，都被那大額數(shù)據(jù)給驚呆了，劉某一天又一天，千萬接著千萬的轉(zhuǎn)賬。

為了查清這個地下錢莊的更多細(xì)節(jié)，東莞公安局派出更多警力，分別跟蹤林某和劉某。

與此同時，東莞公安局將了解到的情況上報省公安廳，領(lǐng)導(dǎo)對此事極為重視，派遣技術(shù)專家協(xié)助調(diào)查。

二，劉某的交易流程

警方為了查清更多細(xì)節(jié)，于是派出偵查員，去劉某的小區(qū)蹲守摸排。

偵查員拿著資料，很容易就找到了劉某的住處，然而才剛剛順著樓道走到門口，便看到了一個攝像頭。

劉某極其狡猾，他居然24小時監(jiān)控樓道，顯然也害怕被警方調(diào)查。

便衣偵查員只能裝作若無其事的樣子，順著樓道繼續(xù)往上走，擺出一副并不關(guān)心劉某的模樣。

如果被劉某提前看出了端倪，那這個地下錢莊便有可能石沉大海，為后續(xù)調(diào)查帶來極大的困難。

與此同時，既然劉某在門口裝攝像頭，也就恰恰證明此人做賊心虛！

偵查員開始長期跟蹤調(diào)查，緊盯劉某的一舉一動，隨時做好記錄……

經(jīng)過多天的摸排，查出劉某行為異常，而且每天出門的時候，都顯得很謹(jǐn)慎。

早晨天亮之后，劉某會帶著一個、鼓鼓囊囊的黑色挎包，鬼鬼祟祟地出門，看一眼周圍有沒有警察。

劉某開車之后，便悄悄離開了小區(qū)，半路上總是做出反偵察的動作，想擺脫背后可能會有的警察。

當(dāng)劉某再回到家的時候，那個原本鼓鼓囊囊的黑色挎包，已經(jīng)干癟了下去，也就是說里面的東西沒了。

有時候，劉某甚至連包都沒有帶回來，直接就送給了客戶。

警方收集各種線索，補全了整個證據(jù)鏈。

劉某做現(xiàn)金交易的時候，具體流程則是：早上出門帶著包，開車到交易地點，而對面的客戶，則開車迎面而來。

在兩輛車交匯的時候，約有十多秒鐘的時間，雙方完成整個交易。

劉某將黑色的挎包遞給對方，而對方則把一張紙條遞給劉某。

經(jīng)過警方事后的調(diào)查，客戶給劉某的那所謂紙條，實際上是港幣支票。

至于那個黑色挎包里，則裝著滿滿的人民幣，一來一回的交易，便完成了兌換。

劉某成了這個地下錢莊的關(guān)鍵人物，即使是線下交易，都有一大包錢，更何況是線上交易呢？

警方技術(shù)專家發(fā)現(xiàn)，在資金復(fù)雜的流動過程當(dāng)中，往往都會流向香港，甚至一去不回。

劉某不僅自己做地下錢莊，他自從掙了錢之后，也帶著表哥表妹一起來做。

例如前文說過的孕婦袁某，便是劉某的前妻，卷入了地下黑錢的交易當(dāng)中。

6月28號，廣東省公安廳下令，對省內(nèi)的多個地下錢莊，展開收網(wǎng)行動。

這便是廣東“颶風(fēng)2016”打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙、地下錢莊、洗錢犯罪等等違法行為。

多地警方展開行動，佛山、廣東、東莞、惠州……等等多個城市的刑警，撲向了地下錢莊的所在地。

第一次打擊地下錢莊，單單是東莞這一座城市，就查獲了“一百六十億”元人民幣！

這個天文數(shù)字，已經(jīng)超出了普通老百姓的想象，哪怕是拿著筆寫出來，都要對著“0”數(shù)半天，生怕漏掉一個。

劉某被捕之后，在監(jiān)獄里痛哭流涕，他自然知道自己的地下錢莊，為社會帶來了多大的危害。

尤其是那些大奸大惡之人，常常會利用劉某這樣的錢莊，把黑錢洗成白錢。

劉某哭著說：“我害了我弟弟和我姐姐……”三，劉某地下錢莊的成立經(jīng)過

根據(jù)劉某的回憶，他十年前三十多歲，沒有太好的工作，也沒有啥人脈背景，又想著多掙錢，想著過奢靡生活。

劉某收入不高，偏偏又喜歡混跡在賭場，在貪婪之心膨脹之后，內(nèi)心的法制觀念越來越薄弱。

在某個賭場之中，有個朋友找到劉某，當(dāng)面說：“想不想掙大錢？”

劉某說：“我當(dāng)然想掙大錢！”

那朋友說：“我這里有一點港幣，你拿著去附近，幫我換成人民幣。”

劉某起初是想著，就當(dāng)是幫朋友的忙了，然而他卻忽略了一點，那就是在賭場交朋友的時候，務(wù)必要提高警惕。

這哪是朋友？充其量也只能算一個損友！

劉某按照匯率，就帶著人民幣回到了賭場，交到了那個損友的手中。

兌換完成之后，那個損友拿出了其中的一點跑腿費，給了劉某當(dāng)做零花錢。

劉某一看有利可圖，所以長期呆在賭場，干起了跑腿兌換人民幣的違法勾當(dāng)。

剛開始的時候，是十幾萬十幾萬的換，按照跑腿費的抽成，十萬能抽一百塊錢。

勿以惡小而為之！劉某從此深陷其中，連續(xù)十年無法自拔。

劉某在賭場混了幾個月之后，便把港幣兌換人民幣，給做成了一門生意，漸漸也就形成了地下錢莊。

剛開始的時候，劉某自認(rèn)為、自己就是一個“金融中介”來來回回幫忙換錢，算不上大錯誤。

無非是：左邊的朋友有人民幣，需要流到香港；右邊的朋友有港幣，需要流到內(nèi)地。劉某在中間聯(lián)系，從而賺取他認(rèn)為的所謂“手續(xù)費”一萬塊錢抽成一百塊。

可實際上，這等于是繞過了國家的兌換程序，倘若左右兩邊的朋友，拿著的都是黑錢，劉某等于是助紂為虐。

劉某隨著“業(yè)務(wù)”增多，忙不過來的時候，便源源不斷的把親屬喊來，加入到他的地下錢莊。

當(dāng)劉某形成團(tuán)伙之后，遇到資金短缺的時候，就會跟別的團(tuán)伙聯(lián)手。

舉例來說，那個雜貨店的29歲青年林某，以及林某的母親袁某，便是團(tuán)伙之一。

林某被捕之后，根據(jù)他本人的交代，大概經(jīng)過是：起初家里的母親，認(rèn)識了很多需要換錢的人……

十多年前，林某年紀(jì)尚小，正在學(xué)校讀書。

而袁某幫人家換錢，一次也就給換個幾百塊錢，把自家雜貨店，當(dāng)成是洗錢的中轉(zhuǎn)站。

可袁某很快就發(fā)現(xiàn)，在這個換錢的過程當(dāng)中，利潤比做雜貨店生意賺得更多。

因此，袁某便走上了地下錢莊的道路，尤其是隨著兒子林某成年，她本人負(fù)責(zé)線下的現(xiàn)金交易，讓兒子負(fù)責(zé)線上的電腦交易。

那些幾百萬幾千萬的轉(zhuǎn)賬，便是通過林某之手，轉(zhuǎn)移到境外境內(nèi)。

母子倆只想著自己賺錢了，卻沒有想過這種所謂的交易，會帶給社會多么巨大的危害。

母子倆想著做中間商而已，反正自己沒有謀財害命；然而母子卻忽略了、那些來換錢的人，可能不是什么好人，錢也可能不太干凈……

就拿稅收來說，就拿國際金融來說，那些找地下錢莊的所謂客戶，通過這種地下流通的方式，獲取了大量非法收入。

更別提貪污和販毒，地下錢莊成了奸賊惡徒的黑錢中轉(zhuǎn)站，嚴(yán)重破壞了社會秩序，嚴(yán)重?fù)p害了人民群眾的利益！　　

廣東警方的颶風(fēng)2016行動，一年查處兩千五百多億人民幣！

就拿颶風(fēng)6號行動，颶風(fēng)13號行動來說，警方收網(wǎng)的時候，查處了兩千三百多億！

根據(jù)法律條款，情節(jié)特別嚴(yán)重的，會判處五年以上有期徒刑。

而東莞的劉某和林某，自然屬于是“特別嚴(yán)重”之列。

雜貨店的袁阿姨，明明辛苦了大半生，最后卻遇上了牢獄之災(zāi)。

后記：

地下錢莊四個字，乍一聽離我們很遠(yuǎn)。

但金融始終跟我們每個人息息相關(guān)，最簡單最直接的案例就是稅收和貪污，原本是要為農(nóng)村修水泥路的錢、為養(yǎng)老院蓋房子的錢……卻被不法分子通過地下錢莊，流出了中國大陸。